Citigroup Inc. accedió a pagar $97 millones y admitió haber cometido una infracción penal al no cumplir con las leyes contra el lavado de dinero, con lo cual puso fin a una prolongada investigación a su filial Banamex EU.
El acuerdo resuelve una investigación de tres años del Departamento de Justicia y eleva el total de sanciones por violaciones de cumplimiento de Banamex a $237 millones, incluyendo los $140 millones que el banco pagó hace dos años a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) y al Departamento de Supervisión de Negocios de California por una conducta similar.
Banamex EU, que Citigroup adquirió en 2001 junto con su matriz mexicana, toleró una cultura de negligencia durante años de transferir dinero a través de la frontera entre México y Estados Unidos, de acuerdo con un informe confidencial de la FDIC de 2013 que citó comportamiento que se remonta a 2005, y entrevistas con más de una docena de exempleados de Citigroup y consultores.
El banco no supervisó la pequeña filial, lo que llevó a los reguladores a usar las palabras “falló” y “fracasó” más de 60 veces en ese informe para describir cómo Banamex EU no cumplió con las normas contra el lavado de dinero antes y después de que se le ordenara hacerlo.
En el acuerdo de no procesamiento, Banamex admitió que no realizó casi ningún tipo de supervisión en más de 30 millones de transacciones con México por valor de más de $8 mil 800 millones entre 2007 y 2012. Durante ese período, su sistema de control interno marcó más de $142 millones en transacciones sospechosas.