BAC Panamá confirmó que adquirió créditos fiscales que actualmente forman parte de la investigación denominada operación Pandora, pero sostuvo que lo hizo como “adquirente de buena fe”. Según explicó la entidad, los créditos aparecían registrados oficialmente en la cuenta corriente tributaria de la Dirección General de Ingresos (DGI) y las operaciones pasaron por revisiones legales, fiscales-contables, de cumplimiento y contractuales antes de ser realizadas.
La Prensa envió este lunes 13 de julio un cuestionario de 11 preguntas a la entidad, luego de que trascendiera que era una de las instituciones financieras que había adquirido justamente esos créditos fiscales bajo investigación.
El caso gira en torno a una presunta red que habría manipulado registros tributarios en el sistema e-Tax de la DGI para generar créditos fiscales fraudulentos y movilizar millones de dólares mediante operaciones en las que estarían involucrados funcionarios, abogados y empresas privadas.
Las investigaciones de la DGI apuntan a que esto se habría estado desarrollando durante al menos cinco años. La trampa se descubrió en el 2024.
La aparición de BAC en la investigación se relaciona con la ruta que habrían seguido algunos de estos créditos fiscales.
Según lo expuesto durante la audiencia de imputación de cargos a los aprehendidos en la operación Pandora, la red presuntamente generaba los créditos mediante alteraciones en el sistema tributario de la DGI y posteriormente los colocaba en el mercado. Parte de esos créditos habrían llegado a BAC, que los habría adquirido como parte de sus operaciones financieras.
Esa circunstancia generó cuestionamientos sobre el posible conocimiento que podían tener algunos ejecutivos de la entidad respecto al origen de esos saldos, una situación que el banco rechazó tajantemente.
BAC marcó distancia de la red y precisó que “no creó créditos fiscales, no manipuló sistemas de la DGI y no intervino en la generación de los registros tributarios hoy investigados y que, a la fecha, han desencadenado en más de 13 capturas” como parte de la operación Pandora.
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A través de un correo electrónico, la entidad indicó que ha atendido requerimientos, diligencias y solicitudes de información, y que se mantiene disposición de colaboración con la Superintendencia de Bancos de Panamá, la DGI y el Ministerio Público.
Se consultó si algún ejecutivo del banco formaba parte del esquema de fraude y si habrían investigado o separado a alguien de sus cargos. El banco indicó que “a la fecha”, sus revisiones internas no han identificado participación de colaboradores en la creación o manipulación de créditos fiscales. “Si surgiera cualquier hallazgo, BAC actuaría con la máxima seriedad y por los canales correspondientes”.
La Prensa pudo conocer que hace unas semanas, antes de las aprehensiones que formaron parte de la operación Pandora, las autoridades judiciales realizaron inspecciones en las oficinas principales del banco.
De acuerdo con las respuestas de la entidad, han colaborado desde que se les comunicó sobre este caso, mantienen una investigación interna formal sobre las operaciones bajo revisión e incluso afiman que la colaboración de BAC con las autoridades ha sido fundamental para que el proceso hoy haya logrado dar con algunos de los responsables.
La entidad insistió en que una operación de cesión de créditos fiscales no equivale a la creación, falsificación o manipulación de esos créditos, y que la firma de un contrato o la participación institucional en una operación no implica, por sí misma, responsabilidad personal de quienes intervienen.
La Superintendencia de Bancos de Panamá fue consultada por correo electrónico sobre el alcance de la investigación dentro del sistema financiero.
La Prensa preguntó si la entidad tenía conocimiento de bancos o funcionarios vinculados a entidades supervisadas relacionados con la operación Pandora, si había iniciado revisiones o inspecciones especiales a raíz del caso o si identificó previamente alertas sobre la compra y utilización de créditos fiscales falsos.
La entidad respondió por la misma vía que, “una vez se cuente con información, la remitiremos por esta vía”, sin ofrecer detalles adicionales al momento de esta publicación.
