El superintendente de Bancos de Panamá (SBP), Amauri Castillo, reconoció que la rebaja de la calificación soberana del país, que ha tenido un efecto dominó sobre el rating de algunas empresas públicas y bancos, “podría ocasionar un aumento en el costo de los fondos”, lo que podría provocar una afectación para los ciudadanos, “porque si el costo de fondos aumenta, se va a trasladar”.
Castillo señaló que el tema de la calificación de riesgo no “debe pasar desapercibido” y que se debe trabajar para no perder el grado de inversión. Luego de la rebaja de calificación del pasado mes de febrero por parte de Fitch Ratings, el país quedó a un solo peldaño de perder esta categoría.
Castillo hizo estas reflexiones durante la presentación de resultados del sector bancario del ejercicio 2020, marcado por la irrupción y propagación del nuevo coronavirus. El Centro Bancario Internacional concluyó el año con activos totales por $130,352 millones, cifra que representa un aumento de 4.29% respecto al cierre de 2019.
Aumentaron principalmente los activos líquidos, tanto por las operaciones estatales de captación de fondos, como por la decisión de los bancos de incrementar sus niveles de liquidez tras declararse la emergencia nacional el pasado mes de marzo.
Los resultados de los bancos se vieron marcados también por la evolución de la pandemia. Los ingresos por intereses cayeron un 11.54%, mientras que los gastos en provisiones se elevaron a $1,211 millones, un 89% más que durante 2019. Estas dos variables incidieron en la reducción de utilidades netas del Centro Bancario Internacional, que cayeron un 45% y pasaron de $1,848 millones en 2019 a $1,009 millones el año pasado.
Para los bancos con operaciones locales, agrupados en el denominado Sistema Bancario Nacional, los ingresos por intereses cayeron 7.95%, el gasto en provisiones aumentó un 85.7% y la utilidad neta cayó 44%, para un total de $795 millones.
La cartera de crédito cerró el ejercicio en $74,277 millones, lo que supone una reducción de $3,302 millones respecto al ejercicio anterior. De ese total, un 73% se corresponde a cartera local y el 27% restante a cartera extranjera.
Dentro de la cartera local, destacan los préstamos hipotecarios con un saldo de $16,340 millones, seguida por la cartera de préstamos personales, con $8,205 millones.
Por su parte, los depósitos totalizaron $95,196 millones, un crecimiento de 8.1% si lo comparamos con diciembre de 2019. Este comportamiento se debe a los incrementos en los depósitos locales, que crecieron por encima de $7,000 millones o 12.7%, mayormente influenciado por fondos obtenidos por el Gobierno Nacional, así como depósitos pertenecientes a personas y empresas, sostuvo Castillo.
El regulador se refirió a la caída del producto interno bruto (PIB) de 17.9% recientemente anunciada por el Instituto Nacional de Estadística y Censo y a la tasa de desempleo de 18.5%.
Recordó que en marzo de 2020, cuando se aprobó el primer acuerdo para propiciar el alivio financiero, se pensaba que la pandemia sería temporal, con una duración de unos cuatro meses, pero que un año después todavía persiste, aunque ya con una estrategia de vacunación.
Sobre los resultados de la industria, dijo que eran “previsibles en un entorno donde todo conspiraba en contra... pero aún así el sistema sigue mostrando índices de solidez financiera en un entorno muy difícil”.
