Los corredores de seguros que no se hayan registrado en la plataforma de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) para remitir sus reportes sobre operaciones sospechosas de blanqueo de capitales el 1 de agosto, se exponen a perder la capacidad de ejercer.
La Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá emitió una circular en la que señala que, a partir de esa fecha, se suspenderá la licencia de corredor de seguros a aquellos que no estén registrados.
La Ley 23 de 2015, que creó el nuevo régimen para prevenir el blanqueo de capitales, identifica a las aseguradoras y corredores de seguros como sujetos obligados; es decir, que tienen la obligación de reportar a la unidad de inteligencia cualquier transacción sospechosa. En caso de que no hayan sido testigos de ninguna operación de este tipo, también deben reportarlo, así como determinadas transacciones en efectivo.
Desde el 15 de febrero de 2017, los reportes solo se pueden hacer a través de la plataforma digital de la UAF y, para eso, hay que registrarse.
La Superintendencia señala que para que los sujetos obligados puedan cumplir con la ley, se realizaron capacitaciones e inscripciones masivas desde enero de 2016. No obstante, “a pesar de los esfuerzos y el tiempo transcurrido, aún falta por registrarse aproximadamente el 40% de los corredores de seguros en la plataforma UAF en línea”, señala la circular, firmada por el superintendente de Seguros y Reaseguros, José Joaquín Riesen.
En Panamá, hay 373 empresas de corretaje de seguros y 2 mil 591 corredores, que ejercen de intermediarios entre las aseguradoras y los compradores de seguros.
Carlos Berguido, director ejecutivo de la Asociación Panameña de Aseguradores, dijo que el gremio, que agrupa a las empresas aseguradoras, secunda esta iniciativa del regulador porque se trata de cumplir la ley.