El Banco Mundial emitió garantías que respaldarán préstamos por un total de $510 millones a siete años otorgados al Banco Nacional de Panamá (BNP).
Los créditos fueron concedidos por Goldman Sachs Group Inc., por $360 millones, y otras instituciones financieras internacionales por $150 millones.
Las garantías, en tanto, fueron dadas a través del Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones (MIGA), institución que integra el Grupo Banco Mundial.
Los préstamos con garantía de MIGA se usarán para financiar un fondo de $1,000 millones establecido por el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) y el BNP para proporcionar liquidez a la economía local, a fin de mitigar los efectos de la pandemia de la Covid-19.
Estas garantías son una especie de protección contra el riesgo vinculado con el incumplimiento de obligaciones financieras por parte de las empresas estatales.
Además de los préstamos otorgados al BNP con garantías del Banco Mundial, el MEF aportará $500 millones al fondo de liquidez, financiados a través del Instrumento de Financiamiento Rápido (IFR) del Fondo Monetario Internacional (FMI).
Cómo funciona el fondo
En este caso, el fondo de liquidez desempeña dos funciones. En primer lugar, otorgará préstamos con plazos de hasta 36 meses a bancos comerciales para hacerle frente a las necesidades de liquidez de emergencia.
Esta decisión se toma luego que el Gobierno de Panamá adoptó medidas de alivio de la deuda a los prestatarios afectados por la pandemia, como las moratorias vigentes hasta finales de 2020.
Dicha situación podría menoscabar la liquidez de dichos bancos comerciales, dado que Panamá posee una economía dolarizada y no tiene un banco central, por lo que el fondo fiduciario proporcionaría a estos bancos la liquidez necesaria.
Por otro lado, este fondo concederá créditos en la economía real actuando como un “banco de segundo piso”.
Esto significa que prestará dinero a otros bancos panameños para que éstos otorguen préstamos a empresas en sectores como la agroindustria, la salud, el saneamiento y la importación de alimentos y las pequeñas y medianas empresas.
Hace unas semanas el gerente general del BNP, Javier Carrizo, quien compareció junto al ministro de Economía y Finanzas, Héctor Alexander, en la Asamblea Nacional para explicar las acciones financieras que toma el país en el contexto de la pandemia, comentó que el sistema bancario cuenta con miles de depositantes y que “la plaza tiene liquidez, pero se buscan provisiones para que se mantengan los niveles de los recursos para préstamos al reactivarse la actividad económica, a pesar del impacto generado por la pandemia de la Covid-19”.
Carrizo resaltó que en caso de que se haga necesario usar los recursos para apoyar el sistema financiero, los bancos no podrán percibir utilidades de estos fondos en dos años, ni podrán sacarlos del país, ya que están destinados a la recuperación de las actividades económicas y el margen de ganancia será el adecuado.