La Red de Control de Crímenes Financieros (Fincen, por sus siglas en inglés), una entidad dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (EU) encargada de la supervisión del sistema financiero, emitió una alerta para advertir a las instituciones financieras estadounidenses de la reciente actualización de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI), en la que fue incluida Panamá.
“Las instituciones financieras deben estar atentas a estos cambios, que pueden afectar sus obligaciones y enfoque basado en riesgos respecto a estas jurisdicciones”, señala el comunicado del Fincen, emitido este viernes 12 de julio.
La entidad recuerda que Panamá entró en la lista debido a la falta de una implementación efectiva del marco de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
“Panamá hizo un compromiso político de alto nivel para trabajar junto a GAFI y Gafilat (la organización latinonamericana del grupo) para fortalecer la efectividad de su régimen de prevención”.
El resto de jurisdicciones en la lista gris son Bahamas, Botsuana, Camboya, Etiopía, Ghana, Pakistán, Sri Lanka, Siria, Trinidad y Tobago, Túnez y Yemen, siendo Panamá la única nueva en la lista, mientras que Serbia salio de la misma.
La principal consecuencia de esta alerta es que las instituciones financieras de Estados Unidos deben hacer un proceso de debida diligencia ampliada en sus transacciones con Panamá. Esto se traduce en mayores controles y en mayores gastos para los bancos, que entonces valorarán si el volumen de negocio que les generan esas relaciones es suficiente para mantenerlas, teniendo en cuenta el riesgo asumido.
Entre 2014 y 2016, el periodo anterior en el que Panamá entró en la lista gris del GAFI, el Centro Bancario Internacional de Panamá perdió 74 líneas de corresponsalía, necesarias para las operaciones internacionales de los bancos y para obtener financiamiento. Luego de salir de la lista gris en febrero de 2016, se abrieron 92 líneas. El centro bancario mantiene 480 líneas de corresponsalía actualmente.
La industria no espera que en esta ocasión haya un efecto similar al de 2014.
La presidenta de la Asociación Bancaria de Panamá, Aimeé Sentmat de Grimaldo, dijo que pasadas tres semanas desde que se publicó la lista gris, no se había perdido ninguna corresponsalía. La industria confía en que los cambios efectuados al marco legal en los últimos años y el hecho de que el sector financiero no fuera señalado entre las deficiencias apuntadas por GAFI, sean argumentos suficientes para que los corresponsales mantengan sus líneas con Panamá.